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大部分亏损!小康家庭对股票投资失去信心

文 / 维胜金融2017-06-08 09:21

自4月中旬以来,股市监管愈加严厉、金融去杠杆力度加大、多家上市公司遭遇重要股东的清仓式减持、加之各项股指下......

自4月中旬以来,股市监管愈加严厉、金融去杠杆力度加大、多家上市公司遭遇重要股东的清仓式减持、加之各项股指下跌明显,研究发现,使得小康家庭对流动资产投资信心不足。

6月7日,交通银行发布了第41期《交银中国财富景气指数报告》(下称《报告》),报告显示,小康家庭投资收益指数和流动资产投资意愿指数出现显著下滑,两者均下滑5个百分点。其中,对股票和境外资产的投资意愿下跌幅度最大。

不过有意思的是,小康家庭对外汇投资、P2P网贷、期货等流动产品的投资意愿增强。

造成投资收益指数大幅下跌的主要原因在于股票市场的不稳定,继4月下跌2.11%后,上证指数5月持续下跌,约有2000只股票跌出熔断时期以来的新低点,受访小康家庭在股票投资上有所损失。

低迷的股市同时也导致小康家庭在权益类基金的投资上未获得理想收益。本期《报告》显示,基金收益指数相比上期大幅下降。与之对应的是市场走势,Wind数据显示,混合型基金今年以来净值下跌已超过10%;股票型基金平均亏损近两成。

不过《报告》显示,小康家庭P2P投资收益指数却在上升。另外,得益于马克龙赢得法国大选,欧盟解体风险减弱,欧元在5月小幅升值,本期外汇投资收益指数也有所提升。

从区域来看,各个区域的投资收益指数均有不同程度的下降,京沪深地区和东部地区的降幅较大,达到了10个百分点,分别降至141点和138点。伴随着投资收益指数的下降,小康家庭的投资意愿偏好也发生转变,其中对流动资产的投资意愿呈现明显的趋避。

值得注意的是,从持有率来看,虽然近期股票市场表现不佳,但股票的投资金额仍然较高,另外,银行理财产品依旧是小康家庭投资流动资产的首选,本期持有率达77%,较股票持有率高13%。位于银行理财产品和股票之后的是基金、债券以及宝类理财产品。

与流动性资产相比,不动产投资意愿指数继续呈现下行趋势,本期下滑2个百分点,至110点。按拥有的房产数量看,持有0-1套的住房群体的投资意愿小幅上升,而3套及以上不动产的小康家庭现在对不动产的投资意愿明显下降。

最后,从整体来看,本期“交银中国财富景气指数”整体报135点,下降3个百分点,总体稍高于历史同期水平。其中,京沪深地区财富景气指数下降了7个百分点,降幅最大。

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