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周五下午有大事!银监会大案处罚信息公开将成

文 / 维胜金融2018-02-09 18:05

从广发银行因侨兴债被罚的7.22亿元、浦发银行成都分行违规发放贷款案、邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案合计......

从广发银行因侨兴债被罚的7.22亿元、浦发银行成都分行违规发放贷款案、邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案合计开出7.95亿元罚单,到上周末陕西、河南19家银行涉骗贷案被罚5250万,银监会每周处罚公布一起金融大案已经逐渐成为常态。
 
“以公开为常态,不公开为例外。”2月9日,银监会法规部副主任王振中在银行业例行发布会上指出,对重大案件,一般选择周五下午收市以后进行公开。这样做主要是为了周末给市场充分消化时间,减少市场误读,维护银行业和金融市场有序运行的目的。
 
公开为常态,不公开为例外
 
王振中指出,银监会2017年以来,依法严查银行业金融机构违法违规行为。在执法全过程中,充分尊重保障当事人合法权益,保证行政处罚的合法性。
 
行政处罚分三个阶段,在调查取证阶段,坚持全面、客观、公正原则,收集证明违法违规事实证据,收集当事人反馈意见,以及构成从轻、减轻处罚有关证据。
 
行政处罚做出前也依法履行告知权。听取当事人陈述申辩意见,当事人申请,依法听证,当事人诉求合理依法给予采纳。
 
王振中说,当行政处罚做出后,对于行政处罚信息,银监会也充分尊重当事人诉讼权利。在执法公开过程中,银监会坚持以公开为常态,不公开为例外,依法、主动、及时、有序公开各项行政处罚信息,以及案件查处情况,有效传导强监管、严处罚信号。
 
行政处罚信息公开是贯彻依法行政方针,也是落实政府信息公开条例规定,和国务院行政许可与行政处罚双公示要求。此外行政处罚信息公开也是国际惯例。王振表示,行政处罚信息公开是回应社会关切,接受公众监督的重要举措,提高监管执法约束力和发挥行政处罚警示作用重要手段,向金融机构传递了强监管、严处罚监管导向,起到“处罚一个,震慑一片”的警示作用。
 
同时,公开行政处罚和案件查处信息是监管部门提高透明度的具体表现,便于社会对监管部门的了解。从已经公开行政处罚案件查处信息取得效果看,信息公开对整肃银行业市场秩序,营造银行业合规守法氛围发挥积极正面作用。
 
也有不公开情况
 
行政处罚信息公开也有例外。对于涉及国家秘密,商业秘密,个人隐私,行政处罚个人信息,或公开后可能威胁国家安全、公共安全,社会稳定的处罚信息,银监会依法不予公开。
 
对于公开后可能影响重大经济金融政策实施,或影响经济金融秩序行政处罚信息,也可以暂不公开,待影响因素消除后再实施公开。在公开时间选择上,银监会充分考虑对行业、市场可能造成影响,对重大案件,一般选择周五下午收市以后进行公开,主要是为了周末给市场充分消化时间,减少市场误读,维护银行业和金融市场有序运行的目的。
 
近期大案要案一览
 
第一财经梳理新年以来银监会处罚的大案信息公开情况。
 
2月2日(周五),银监会披露了这起陕西、河南银行业金融机构质押贷款案件,银监会指出,陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件,对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元,并处罚104名责任人。
 
1月27日(周六),银监会依法查处邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件,对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。
 
1月19日(周五),银监会公布了四川银监局依法查处浦发银行成都分行违规发放贷款案件情况。
 
1月12日(周五),黑龙江银监局官网显示,近期该局依法查处了中国工商银行黑龙江省辖内分支机构违规对公理财事件。
 
12月29日(周五),银监会指出,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核、听证等一系列法定程序后,2017年12月8日和12月22日,银监会分别依法公开了广发银行惠州分行违规担保案件中的案发机构和通道机构的查处情况。

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