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孙天琦:外管局处置非法外汇保证金网站600余家 均为非法

文 / 维胜金融2018-12-09 04:17

今天(12月8日),以“探索金融与科技融合发展之道”为主题的2018第二届中国互联网金融论坛在北京召开,国家外汇管......

  今天(12月8日),以“探索金融与科技融合发展之道”为主题的2018第二届中国互联网金融论坛在北京召开,国家外汇管理局总会计师孙天琦演讲表示,在互联网金融风险专项整治工作机制下,外汇局处置了一批非法网络交易平台,其中关闭572家非法外汇交易网站,整改清退18家非法外汇交易网站,并约谈了16家非法外汇交易网站,另外还有3家移交公安机关。“我国目前尚未开放外汇保证金交易,我国境内所有提供外汇保证金交易的均为非法。”

  外汇保证金,也称外汇按金,一般指客户投资一定数量的资金作为保证金,按一定杠杆倍数在扩大的投资金额范围内进行外汇交易。

  孙天琦介绍,早在1994年国家出台《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》规定,未经批准,任何机构擅自开展外汇按金交易,属于违法行为;客户(单位和个人)委托未经批准的机构进行外汇按金交易,也属违法行为,目前我国尚未开放外汇保证金市场。

  目前,境外一些国家如澳大利亚、英国、新西兰、美国等国家已开放外汇保证金市场,允许符合条件的机构开展外汇保证金交易,但也对此实施较严格的监管。包括须申请牌照方可经营、限定杠杆率、严格机构准入管理、严格客户适当性管理等监管要求。

  “近年来基于互联网的非法外汇保证金业务趋于活跃。”孙天琦说,境外网站向我国境内非法提供外汇保证金业务,模式主要包括:一种是境内机构“披洋皮”在境外设立网站返程向境内提供跨境金融服务。我国有个别境内企业绕道境外获取牌照,再转以境外的“洋身份”利用互联网“返程”境内开展此业务。

  另一种模式是,境外平台通过互联网跨境在我国境内开展外汇保证金交易,,在我国境内乔装打扮为培训公司、咨询公司等,在我国拓展市场,突破我国关于禁止开展外汇保证金交易的禁止性规定。有些“外汇交易平台”自称持有境外监管部门颁发的牌照(如自称已获得英国、澳大利亚、新西兰、塞浦路斯等金融监管部门颁发的牌照并受其监管等),杠杆率可达到一比数百甚至上千。

  孙天琦举了几起典型案例:其中一起案例是,人行中支和外汇局分局对某支付公司检查,发现其为境外多家非法黄金、炒汇类平台提供支付服务,通过虚构货物贸易,办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务,未能发现数家商户私自将支付接口转交给现货交易等非法平台使用。客观上为非法交易、虚假交易提供网络支付服务,对其共处罚款3044.28万元人民币,没收违法所得1107万元人民币。

  另一起案例是:E平台宣称获境外监管牌照,在互联网平台上开展外汇保证金、货币指数、P2P等多种交易。平台获取交易点差,代理客户挣取返佣。2018年6月,当地公安以涉嫌诈骗对其立案侦办。

  还有一案例是:F平台通过网站、手机APP客户端向我国境内居民提供外汇保证金交易、外汇理财产品、港美股交易、P2P理财等各类产品。与第三方支付机构签订合作协议,利用控制的壳商户收取境内个人人民币入金。2018年9月,当地公安以涉嫌非法吸收公众存款对其立案侦办。

  孙天琦介绍,各国在监管中也发现外汇保证金交易存在一些问题:

  一是新西兰金融市场监管局(FMA)日前发布风险提示,警告一家来自中国的零售外汇经纪商百华环球,冒用注册号,虚假宣传。

  二是澳大利亚证券投资委员会(ASIC)监管发现以下问题:

  1、套牌经营。有机构“克隆”正规持牌机构官方网站开展业务;短租房屋用于拍照、带客户线下参观,而后通过网上误导提供交易服务。

  2、混用业务牌照。部分机构在集团内安排多层级复杂的组织架构,各关联公司部分具有牌照,部分不具牌照,但名称类似,误导投资者。

  3、获得本国业务牌照但被外国公司实际控制。难以追查资金链条,无法保护消费者利益。

  另外,国家互金专委会发布的关于“互联网外汇理财”平台的巡查公告,发现如下问题:

  1、业务牌照涉嫌造假,声称受权威机构监管或宣称拥有授权,实际查询信息不匹配。如亿鼎国际集团声称获得英国FCA认可并受其全面监管。但经查询,FCA的注册号显示的公司与亿鼎的信息不一致。

  2、承诺高收益,交易过程不透明。暗箱操作,蚕食客户资金。

  3、涉嫌利用“传销模式”发展客户。部分平台按层级返利方式吸引新投资者加入。

  4、打着“外汇交易”旗号,持续高额分红。由于盈利的不确定性,很可能是“庞氏骗局”。

  孙天琦介绍,实践中还发现其他提供类似非法跨境服务的行为:

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