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为什么散户在股市中一直亏钱?真相惊呆所有股民!

文 / 2017-07-18 10:40

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中国股市自上个世纪90年代初开盘以来,出了太多的事情。无数黑庄,各地豪强,伪造文件,编造数据,先买先卖,操纵政策,想办法欺诈上了市,想办法死活不下市。这样的例子,太多太多。

二十多年来,全国散户们为这个股市贡献了太白银期货交易规则多资金,太多热情和太多期望。最后呢,收获者寥寥,损失者大众。有句话叫作:铁打的股市,流水的股民。很多散户虽然因为种种不公平,遭受了损失,但他们只是埋怨自己运气不好,下次可能会更好一点。

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股民为圆发财梦,来了一拨又一拨,但大部分都失望而归,新股民的面孔层出不穷,而股市却还是那一个股市。

首先从散户投资者的心态研究,散户心态主要有以下的几种:

1、贪婪。一波行情完成后,特别是在行情的后期阶段更是拼命想赚取市场最后的一份利润,不能够把握自己和在交易中的节奏,往往得不偿失,正确的交易利润最终被贪婪所吞没,当清醒的时候,已经丧失再次交易的权利。

2、恐惧。恐惧就是对风险过度的恐慌,特别是初入市场的散户,往往是违反交易中的原则之一“重势不重价”,自己的每次交易都要与现实生活中的价格尺度进行比较,一次甚至数次的亏损将其多年的积蓄损失掉,就会变的视期货如洪水,这种心态导致悲观保守,坐失良机。

3、吝惜。吝惜就是吝惜资金,这种心态常常发生在散户短期被套,亏损额度在逐渐放大的前提下,最终的结果是导致坐失及时割肉止损的良机,以至于被深深的套牢。丧失大部分的资金。

4、从众性。只要有人群的地方,就会有争论,而在争论的群体中三种人:先知先觉者、后知后觉者和不知不觉者,当一部分人的观点得到市场的验证,散户就会长时间的关注并跟从,而这样又同时会影响更多的人,因此,随大流是一种普遍的社会现象,往往大部分散户都看清方向的时候,也就是行情要发生突变的时候。记的中国有一句名言“群众的眼睛是亮的”,但是在期货分析中,这句话恰恰是相反的意思,真的所有人都看清的,错误的可能性也就是最大,所以大部分的散户也就成为“群众”中的一员。

当行情开始上涨的时候,一些缺乏知识、信息和独立判断能力的投资者开始出现从众的心理,固然也能够得到一定的安全感。因为“大多数”也代表了人气。但是期货市场常常是少数人赚多数人的市场,既然如此,为何不甘居于少数,而是站到大多数一边去呢?因此,当行情从底部启动时,大多数的人都会说是量小、反弹,不能跟进。

而当行情放巨量到顶部时,大多数人都会说只要有量,还会创新高。前者多数是空仓,所以股价就还能上涨,而后者表明多数是多仓,坐在轿子里等着别人抬着上山,所以期价也很难涨动。在这两种情况下,多数人的观点是错误的,主力机构就可利用拉升或砸盘,使多数人踏空追涨或套牢割肉。

折腾的股民都在亏钱:

在股市里折腾的股民都在亏钱,原因股市符合经济学的二八定律,盈利与亏损的人数比例是2:8。做实体生意的也是8个亏,2个赚。股市与投资房地产,经营饭店,开公司一样,都符合二八定律。股市中还有一种说法,叫作一赚二平七亏本,也是说明大部分人在市场中是赔钱的。

你或许会有疑问,股价不涨就跌,应该赚赔各50%才对,为何赚少赔多呢?这个问题其实不难理解。

首先你要知道,股市是个零和游戏,一部分人赚钱,另一部分人必须赔钱。如果有那么一小搓人只赚不赔,那么5:5的赚赔比率就改变了。如果又有一小搓人80%的情况下都是赚的,赚赔比例差距拉大。

那么,是什么人改变了5:5的正常比率?他们是:内幕消息的获得者、大资金恶意操纵者、投资高手。比如,基金的老鼠仓行为,基金经理准备第二天大举买进一只股,他可以提前一天让他老妈、表姐们买进,次日有基金进货的拉抬,老妈和表姐们就是只赚不赔的。再比如,某上市公司当年经营业绩十分出色,但为了压低股价,董事会故意抛出一个不甚理想的分红预案,市场一片哗然,立即引起股价的下跌,此时相关人员便大笔买进该股票。其后不久再召开股东大会,由于该分红方案遭到绝大部分股东代表的抨击,于是按股东的提议,对分红方案进行了修正。新的分红方案公布后,该股票立即得到市场的追捧,股价便扶摇直上,此时相关人员再将股票抛出。这种行为基本上也是只赚不赔的。

大资金的操纵,70%的情况下是盈利的,而且大资金操纵的行为屡见不鲜,虽有法律明令禁止,但很难拿到证据。

没有人能预测市场,即使有,也不可能因为预测对了而赚到钱,因为市场存在太多的不可确定因素。比如说逃顶,如果大多数人都知道具体点位是顶,那么市场是走不到这个点位的,总有理性的人先离场,以防到了高点无人接盘。

羊群效应:

缺乏金融投资的基本知识,盲目跟风,羊群效应促使匆忙入市。

大部分股民并不是证券行业的专业人士,并不具备这个行业基本的知识和经验,他们有自己的工作或事业。大牛市的时候,周围的人都在谈论股市赚钱,形成了巨大的羊群效应。股民被赚钱效应深深的吸引,他们义无反顾的把资金砸进了证券市场。

羊群效应控制了股民的思维。在牛市末期产生了巨大的羊群效应,周围的人炒股都赚钱了,股民被赚钱效应深深的吸引,心潮澎湃的进入证券市场,却不知,等待他们的是漫漫熊市。熊市末期,股民的恐惧迅速蔓延,再次形成羊群效应,大家疯狂的抛售,其实,这不过是黎明的黑暗。

俗话说隔行如隔山,这些股民的结局当然很悲惨,没有人能随便成功,没有人能随便赚到钱。

既然隔行如隔山,股民只要用心学习应该终能修成正果。但是大部分股民并不学习,有的甚至都不知道市盈率是什么。去超市购物都会挑三检四,了解商品的基本信息,买的公司股票却不知道这公司经营什么的。

另一方面,证券投资业的知识门槛高,涉及管理学,会计学,心理学,证券分析,行业经济学等多学科知识。普通股民没有大专以上的水平很难消化这些知识。消化这些知识后,还需要不断的积累经验了。

股民由于对证券市场了解不深,总是牛市末期进去,熊市末期出来,周而复始,也难怪大部分股民会亏钱。

一张图看清散户亏钱原因

受认知偏见影响,投资者的行为习惯恰恰是投资中最大的风险。“贪婪与恐惧”主宰着投资者的整个投资周期,最终的结果就是投资者们往往“高买低抛”。看图。

这几种情况能不亏损吗?

选投资品种缺乏客观依据,打听小道消息,满仓频繁操作,赚小钱亏大钱。看股评电视,浏览财经网站,甚至下了不少功夫。总想着能在这些公众媒体分析市场走势的专家应是没错,于是满仓操作,高了舍不得卖,嫌赚得太少,低了却怕还要下跌,割肉斩仓学得最快。

迷信所谓“股神”,过度相信机构。随着大牛市行情的不断深入,国内有一小部分人,实实在在也赚得了大钱,出现了一大批国内股市连续拼杀十几年的江湖老手、中国股市的“投资大师”。这些在散户股民心中被当成了“股神”,因此,也成了许多媒体大肆叫卖的“热点”。散户受到点小恩小惠,但是,大多数留给股民的是套牢或亏损,因为这些崇拜“股神”的股民大都不会进行投资分析,所以,很容易成为机构庄家案板上“鸡”。

既想赚大钱,但是更怕亏小钱。2007年国内股市大起大落,股价波动剧烈确实罕见,无论是“2.27”中国黑色星期二震惊全球股市,还是日后“5.30”、“9.11”、“10.25”以及“11.8”的四大暴跌,使得新一代中国股民终于活生生地领略了资本市场的高风险,特别是,11月蓝筹股、高价股的下跌更始得散户股民深深懂得一个道理,那就是股票是“色魔”,从此炒股也要学会知足者长乐,也要抵挡柱诱惑。正因为这种过度的谨慎,往往是赚点小钱便把捂了很长时间的“黑马”在启动前草草了结,再去追那些被媒体狂吹的高位强势品种,等散户股民蜂拥接盘时,该股的历史高位就这样出现了,接下来就是不断振荡回落的行情。按照这样做法,股民能赚钱吗?

没有明确的盈利目标。2007年中有一些股票高涨,一般散户光看到这些少数股票巨大获利,但是没有看到这些品种在近1600多家上市公司中也还是九牛一毛,真正能赚到如此巨额利润的人更是寥寥无几。

许多散户正因为上半年盈利已经达到如此超额利润,所以,在后期操作中更希望赚更多的钱,满仓投入更多,一旦股价出现大幅回落,其损失也不言而喻,前面赚得还不够后期割肉斩仓,能不出现亏损吗?

六类散户最容易亏钱

初生牛犊型

此类散户入市不久,没有经历过熊市深套割肉出局的血腥场面,对股市风险的杀伤力知之甚少,且最容易被市场人士所左右。致命之处在于不知道休息,这山更比那山高。看了5000点,还想看7000点……结果追高在6000点。眼高手低是他们最易犯的方向性错误。

短线是银型

此类股民每天忙着追涨杀跌,交易日不买进卖出交易几次觉得不过瘾。赚些散碎银子还跟券商去分成。跑进跑出多了,到了关键时刻仍刹不住车,往往被前冲惯性推入“套”中。见事不对,立马撤退,充其量将一只手臂留在股市,整个人还是会斩仓出逃。

主动买套型

此类人有丰富的股市经历,什么场面都见过,心态极好,但因为手中持有的股票老不见涨,于是跟着市场人士的吆喝,对后市盲目乐观,唱多号角永不离口。心想,反正是摆着不花的钱,权当股市是银行,不获大利,绝不取款,套住了也绝不割肉。岂料,一不小心以开盘价48.6元套在亚洲最赚钱的公司上,变最赚钱为最亏钱。

提前抄底型

此类股民高位翻空,成功逃顶,暗自庆幸自己没接住最后一棒。但往往晚节不保,在市场人士一片唱多声中,自作聪明,以为底部就在眼前,逆市操作。殊不知,在刚刚确立的下降通道中接过了庄家的筹码。众多散户在中国船舶(600150)从300跌到200时,提前抄底。结果,在自由落体运动中输得个体无完肤,边坐滑梯边大喊冤枉。

人性弱点型

此类高手炒股颇有心得,操作也非常准确,往往能在急跌时抢到廉价筹码,但最大的毛病就出在一个“贪”字上。贪得无厌,获利一倍都还嫌少。股票上涨时,不卖!股票下跌时更不卖!他的理由是涨了一倍我都没卖,现在中证期货凭啥要卖。中国神华(601088)创造的“神话”,就让众多散户抱定侥幸心理等待反弹。心中默念:这次再上去就坚决卖了。殊不知,股票像乘了电梯,怎么上去的又怎么下来了。一咬牙,赚了钱都没卖,凭甚么跌下来卖。于是,下定决心长线持有。“贪”字多一笔,就成了“贫”字。

麻木不仁型

此轮回调行情被基金权重股满仓套顶的中小散户不在少数,他们眼睁睁看着别人在新热点题材上挣大钱而自己无所作为,只能高唱:让我一次套个够。一位股民朋友在134元高位买的平安,因天价融资遭脚踢,跌到60多元,损失达20多万元,但他居然没有任何表情。

如果你觉得感同身受,那么你应该知道自己为什么会亏钱了

那么炒股又该如何把握买卖点呢?

听消息,利好利空难把握,荐股专家总忽悠;研究基本面,年报做假散户看不懂,长线投资拿不住;随性交易,熊市、震荡市亏钱腰斩之后再腰斩。最近很多股民感觉自己操作毫无头绪,买了不知道卖,总是被套。在这里笔者告诉大家,在股市中,只有技术派才是最大赢家,一切操作以信号为准。

下面是笔者经过多年的实战经验记录总结出的卖出信号:这些形态信号一出,散户就要清仓逃命了。

一、强庄股的出货的5种经典分时图

如果你持有的是连续涨停的超级强庄股,在没有出现巨量、巨幅、快速震荡的时候,依然可以持有。但是一旦出现这种情况,就要高度重视了,因为这往往是主力做顶或者阶段顶的特征。我们后面会用很多经典案例来说明。

二、股价高位,五浪不涨停,M头,下均线,五浪不缩图等等都应及时了结!

投资不是投机,散户想要在A股市场里边赚钱,就必须克服这些毛病

1常换股。2没有操作原则。3不懂的空仓。4赚的少亏得多道理不懂。5爱道听途说。6无任何风险控制。7利用借贷炒股。8盲目买“低”。9迷信技术指标。追涨杀跌。10天天看盘。11心态差。12常常预测大盘。13不会止损。14不会区分熊市与牛市的操作方法。1股指期货日内交易5与所谓“机构“合作。

总结:只要配合大盘走势操作个股,在大盘相对低位买进个股后,一路持有到大盘相对高位时再卖出股票,这样赚钱最大的波段利润,好过于天天看盘,常换股,自己多做多错,最后没有赚到钱反而亏了很多钱。不在失败中吸取教训就是在同钱开玩笑,账户里的钱也会越来越少。既然明知自己方向错误为什么还不改正呢?明知道十赌九输却还是愿意去赌,这就是人的侥幸心理。如果上半年赶上牛市有一定盈利,下半年熊市来临时却不知道及时跑路导致亏损,到最后仍然是亏损的,这样就要反思自己的操作方法了,否则亏损将与你永远为伴。

许多关注本人的朋友,通过学习选股,资金复利解套法,主力控盘模式都在改善了操作,跟笔者学习的股民朋友都轻松的掌握了选涨停牛股秘诀,并且都不再一买就跌一卖就涨。 如果想要有更好的操作模式,请跟上我的步伐。关注本人实战技巧QQ群:300261,验证255免费每天发送热门个股总汇、盘面分析、内热点题材、选股技巧、解套技巧;而且不收任何费用。

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